Cos’è la consulenza finanziaria indipendente?

La consulenza finanziaria indipendente rappresenta un servizio di consulenza finanziaria fornito da professionisti del settore che operano senza vincoli di appartenenza a banche o reti commerciali, ponendo esclusivamente l’interesse del cliente al centro delle proprie attività.

In pratica, il consulente finanziario indipendente offre consigli su investimenti, pianificazione patrimoniale, gestione del risparmio e altri aspetti finanziari, senza ricevere commissioni o provvigioni da intermediari o emittenti finanziari.

Questo modello di remunerazione garantisce una consulenza imparziale e priva di conflitti di interesse, poiché il consulente è incentivato unicamente a soddisfare le esigenze finanziarie del cliente.

Introdotta nel mercato italiano nel dicembre 2018 con l’avvio dell’Albo Unico dei consulenti finanziari OCF, la figura del consulente finanziario indipendente rappresenta un’innovazione significativa nel panorama finanziario italiano, offrendo ai clienti un livello di trasparenza, imparzialità e qualità del servizio senza precedenti.

In molti paesi finanziariamente avanzati, come gli Stati Uniti, il Regno Unito e l’Olanda, la consulenza finanziaria indipendente è la norma. Nove americani su dieci ritengono che il consulente debba mettere i loro interessi al di sopra dei propri e che debba informarli apertamente su eventuali conflitti di interesse. Ma purtroppo, in Italia, questa non è la realtà.

 

Come funziona la consulenza finanziaria proposta da Banche e assicurazioni in Italia?

Nella maggior parte dei casi in Italia, il costo della consulenza finanziaria è incorporato all’interno dei prodotti finanziari che vi vengono venduti.

Questo sistema alimenta un potenziale conflitto d’interesse, poiché il consulente è incentivato a vendervi prodotti che non sono necessari o adatti alle vostre esigenze finanziarie. Inoltre, questo sistema comporta una moltiplicazione dei costi addebitati agli investitori, riducendo ulteriormente il rendimento degli investimenti.

Oggi però c’è un’alternativa: la consulenza finanziaria indipendente.

Non vendiamo prodotti finanziari, ma forniamo solo consulenza finanziaria e patrimoniale. Noi crediamo che la sicurezza finanziaria dei nostri clienti debba essere la nostra priorità assoluta.

Un altro vantaggio della consulenza finanziaria indipendente è la trasparenza sui costi. Siamo remunerati esclusivamente dai nostri clienti e non percepiamo retrocessioni né provvigioni da intermediari bancari, fondi o emittenti di prodotti finanziari. Rispettiamo la normativa italiana che regola questo tipo di consulenza, garantendo che i nostri interessi siano allineati ai tuoi.

Per dimostrare il nostro impegno verso la tua sicurezza finanziaria, offriamo un primo check-up gratuito.

È un’opportunità per conoscerci e comprendere come possiamo aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari senza alcun impegno.

Non lasciare che i tuoi interessi finanziari siano compromessi da conflitti d’interesse e costi nascosti.

Scegli la consulenza finanziaria indipendente e metti al sicuro il tuo futuro finanziario.

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