Ettore Bellò, consulente finanziario indipendente
Consulente finanziario autonomo iscritto all’Albo unico dei consulenti finanziari. Cofondatore e presidente del consiglio di amministrazione di Vision SCF.
Ettore Bellò presta consulenza in materia di investimenti a famiglie, professionisti e imprenditori che vogliono investire e pianificare il proprio patrimonio. Nel dicembre 2021 ha fondato, con Federico Marcon, Vision SCF, società di consulenza finanziaria indipendente con sede a Vicenza, iscritta all’Albo dal maggio 2022.
Perché fee-only
Vision SCF è remunerata esclusivamente dai propri clienti, con una parcella trasparente indicata nel contratto prima dell’inizio del servizio. Non percepisce retrocessioni né altri incentivi da banche, società di gestione del risparmio o compagnie assicurative. Per questo raccomanda gli strumenti più adatti al cliente per costi e caratteristiche, senza conflitti di interesse legati ai prodotti.
Iscrizione all’Albo
- Albo unico dei consulenti finanziari, sezione consulenti finanziari autonomi: iscritto con delibera OCF n. 1926 del 30 maggio 2022. Puoi verificarla sul registro OCF, cercando “Bellò” nella sezione dei consulenti finanziari autonomi.
- Società: Vision Società di Consulenza Finanziaria S.r.l., iscritta nella sezione delle società di consulenza finanziaria con delibera OCF n. 1925 del 30 maggio 2022.
Di cosa si occupa
Segue il cliente sull’intero patrimonio, non solo sugli investimenti: parte dalla situazione familiare e professionale e la traduce in un piano con obiettivi, tempi e strumenti.
- Consulenza in materia di investimenti. Raccomanda portafogli di strumenti finanziari efficienti, come gli ETF, coerenti con gli obiettivi, l’orizzonte temporale e il profilo di rischio del cliente, li monitora nel tempo e ne raccomanda il ribilanciamento quando la composizione si discosta dalla pianificazione. Ogni trimestre il cliente riceve il rendiconto del portafoglio.
- Analisi del portafoglio esistente. Esamina i portafogli detenuti presso banche, reti di consulenti e compagnie assicurative: costi correnti, fondi a gestione attiva confrontati con il proprio indice, polizze unit linked e multiramo, certificati, sovrapposizioni tra strumenti. Quantifica quanto costano oggi e quanto si potrebbe risparmiare.
- Pianificazione finanziaria. Raccoglie entrate, spese, patrimonio e progetti della famiglia o del professionista, dimensiona la riserva di liquidità e definisce le somme da destinare a ciascun obiettivo, dalla casa agli studi dei figli.
- Pianificazione previdenziale. Stima il divario tra reddito e pensione attesa, valuta la previdenza complementare e i fondi pensione già sottoscritti, e imposta la strategia di prelievo per gli anni della pensione.
- Efficienza fiscale degli investimenti. Sceglie gli strumenti anche in base al loro trattamento fiscale e pianifica le vendite per recuperare le minusvalenze accumulate nel cassetto fiscale prima della scadenza.
- Pianificazione assicurativa. Verifica che le coperture in essere proteggano davvero il reddito e il patrimonio della famiglia, e individua polizze costose o superflue.
- Pianificazione successoria. Valuta come trasferire il patrimonio finanziario agli eredi e con quali effetti fiscali, in coordinamento con il notaio e il commercialista del cliente.
- Imprenditori e aziende. Affianca l’imprenditore nella gestione della liquidità aziendale e nella separazione tra patrimonio dell’impresa e patrimonio personale.
Formazione
- Laurea in Economia aziendale, Università degli Studi di Verona (2021).
- Prova valutativa per l’iscrizione all’Albo unico dei consulenti finanziari, OCF (2021).
- Master Corporate “Consulenza indipendente per le aziende”, Consultique, Verona (2022).
- Aggiornamento professionale annuale richiesto agli iscritti all’Albo.
Parliamone
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