Fiducia tradita di nuovo: congelate polizze per 15 miliardi di euro – Federico Marcon

Conviene investire in immobili nel 2023? Investire in case conviene ancora? Quando saliranno i prezzi delle case? Queste sono le classiche domande che ci pongono i clienti della nostra società di consulenza finanziaria indipendente. Sono domande importanti per tutti coloro che desiderano investire i propri risparmi in maniera oculata ed intelligente. La risposta in tal senso è sì, ma con cautela e soprattutto con una visione d’insieme, come vi illustreremo tra breve. Da questo punto di vista, tutti i principali analisti…

Cosa sono e come funzionano le azioni? Qual è il valore di un’azione? Che vuol dire investire in azioni e perché è importante in una diversificazione intelligente degli investimenti? Queste sono tutte domande fondamentali per coloro che vogliono avere piena consapevolezza di questo tipo di strumento finanziario e di quelli che sono i rischi e le opportunità connesse. In tal senso Vision, la nostra società di consulenza finanziaria indipendente, forma sia preventivamente che periodicamente i nostri clienti affinché abbiano sempre la…

A sei anni dallo scandalo di Veneto Banca, della Banca Popolare di Vicenza e del Monte dei Paschi di Siena l’Italia rimane molto arretrata nell’ambito della consulenza finanziaria rispetto a molti altri paesi. Altro dato: ogni anno le banche bruciano 23mld di € in commissioni, e sono soldi prelevati dai nostri conti correnti. Già solo questo ci fa capire l’importanza del tema di questa intervista. In tutta Europa e in Italia si è tornati a discutere su un argomento che divide…

L’ambito finanziario più in ascesa – con la narrazione mediatica a fargli da cassa di risonanza – è quello dei cosiddetti Investimenti “green”; cosiddetti, perché sono veramente green? Teniamo presente che i soldi, i risparmi, che le persone investono vengono impiegati sempre più in questa direzione dove la fanno da padrone i grandi fondi speculativi internazionali, BlackRock in primis e le grandi banche d’affari, Goldman Sachs un nome per tutti. L’ESMA (l’autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati) ha avviato…

Le obbligazioni sono sicure? Cosa rendono le obbligazioni? Quando perdono le obbligazioni? Queste sono domande fondamentali per tutti coloro che desiderano diversificare gli investimenti in maniera intelligente ed è proprio questo quello che facciamo in Vision, la nostra società di consulenza finanziaria indipendente che opera  su tutto il territorio italiano al fianco di privati ed imprenditori. Da questo punto di vista, prima di parlare di sicurezza o meno di un’obbligazione, cerchiamo di definirne con cura l’oggetto. L’obbligazione detta anche bond, non…

Situazione iniziale: Il controvalore complessivo è di circa 116 mila euro, divisi in diverse tipologie di strumenti finanziari: fondi, unit linked e liquidità. Un patrimonio di questo tipo dovrebbe essere diversificato in pochi e semplici strumenti per sfruttare la semplicità di una gestione corretta e la minimizzazione dei costi, anche operativi. La maggior parte del patrimonio è investita in fondi (70 mila euro), mentre più di un quarto è investito in una polizza unit linked (30 mila euro). Il 14% è…